Mais il y a de l'espoir : 90 % des
Canadiens ayant un plan financier personnalisé croient que celui-ci
les a aidés à atteindre leurs objectifs financiers.
TORONTO, le 5 déc. 2023 /CNW/ - Dans un contexte
économique canadien marqué par les taux d'intérêt élevés et
l'inflation, le fait d'être en mesure d'établir et d'atteindre vos
objectifs financiers n'a jamais été aussi important.
Selon un sondage récent de la TD, 43 % des
Canadiens ne pensent pas qu'ils pourront prendre leur retraite au
moment prévu. Le sondage a aussi soulevé d'autres préoccupations
concernant l'avenir financier des Canadiens :
- Parmi les résultats du sondage, il a été révélé que
la grande majorité des Canadiens (71 %) ont
mentionné qu'au cours de la dernière année, le coût de la vie élevé
et l'inflation ont freiné l'atteinte de leurs objectifs
financiers.
- Cette année, près de la moitié des Canadiens (47 %)
n'ont fait aucune cotisation à leurs placements ou n'ont pas prévu
d'en faire. De ce nombre, 46 % ont indiqué que
c'était en raison de la hausse du coût de la vie, comparativement à
44 % en 2022.
- Pour ce qui est de la planification financière, le sondage a
également révélé que 47 % des Canadiens n'ont pas
confiance en leurs connaissances en matière de placement.
« Le climat économique actuel au Canada continue d'avoir une incidence sur la
façon dont les Canadiens abordent leurs finances et leurs
placements. C'est pourquoi il n'a jamais été aussi important de
chercher des conseils avisés », déclare Pat Giles,
vice-président, parcours Épargne et placements à la TD.
« Dans des conditions économiques difficiles, le bon soutien
financier peut véritablement changer les choses, surtout lorsque
l'on doit trouver un équilibre entre ses priorités concurrentes en
matière d'épargne et de dépenses. Notre sondage démontre que
90 % des Canadiens ayant un plan financier personnalisé
croient que celui-ci les a aidés à atteindre leurs objectifs
financiers. »
Le sondage a également révélé qu'au cours de la dernière année,
une majorité de Canadiens (54 %) n'ont pas établi de
plan financier personnalisé en fonction de leurs objectifs et,
parmi ces répondants, près de quatre Canadiens sur 10
(38 %) auraient plus confiance en leur capacité à
atteindre leurs objectifs financiers s'ils en avaient
un. Parmi les répondants, 90 % des Canadiens
ayant un plan financier personnalisé croient que celui-ci les a
aidés à atteindre leurs objectifs financiers. Il n'est jamais trop
tard ni trop tôt pour commencer à investir dans votre avenir. La
clé est de savoir comment et par où commencer.
Comprendre vos options
À l'approche de la période des impôts et étant donné que plus du
tiers (39 %) des Canadiens ne croient pas savoir s'il
faut cotiser à un régime enregistré d'épargne-retraite (REER) ou à
un compte d'épargne libre d'impôt (CELI), un conseiller TD
peut aider les Canadiens à comprendre les diverses options
d'épargne à leur disposition et à élaborer un plan qui correspond à
leurs objectifs financiers, ainsi que leur expliquer comment ils
peuvent commencer à investir et à accroître leurs connaissances
financières.
- Un REER est un régime enregistré à imposition différée qui
permet aux investisseurs de faire fructifier leur épargne en vue de
leur retraite. Cotiser à votre REER selon vos droits de
cotisation et avant la date limite annuelle (le
29 février 2024) peut aider à réduire votre revenu
imposable, et pourrait vous permettre de réduire vos impôts ou
d'obtenir un remboursement.
- Un CELI est quant à lui un régime d'épargne enregistré
dans lequel les revenus accumulés sur le montant investi sur les
placements admissibles ne sont pas imposables, tout comme les
sommes qui sont retirées.
Pour chacun de ces comptes, il est possible d'établir des
cotisations automatiques ou un plan d'achat préautorisé de façon à
atténuer les tracas liés à la gestion manuelle des placements.
Rehausser votre confiance
En plus d'offrir des conseils sur différentes options d'épargne,
les conseillers TD peuvent aider les Canadiens à établir ou à
revoir leurs objectifs financiers compte tenu du contexte
économique difficile. Ces conseillers peuvent notamment aider les
clients à mettre de l'ordre dans leurs finances, à bâtir leur
épargne et à rester concentrés sur l'ensemble de leur
situation.
« Qu'il s'agisse d'épargner pour un objectif à court terme
ou pour la retraite, il n'existe pas d'approche universelle en ce
qui a trait à votre parcours de placements et d'épargne, ajoute
Pat Giles. Vous n'avez pas besoin d'un certain montant pour
commencer à accorder la priorité à votre avenir financier, et un
conseiller TD peut vous aider à définir le plan le mieux
adapté à vos besoins et à déterminer le montant à cotiser. Il n'y a
pas de montant trop petit lorsqu'il s'agit de commencer à épargner
ou à investir. »
La TD offre des outils et des ressources pour aider les
clients à établir leurs objectifs financiers et leurs plans
financiers personnalisés, et à en suivre la progression :
- Les conseillers TD sont disponibles partout au pays
pour offrir des conseils financiers aux clients et les aider à
prendre des décisions sur les questions d'argent, les finances
personnelles et les placements afin de les aider à atteindre leurs
objectifs financiers.
- À l'aide du Créateur d'objectifs TD, un
conseiller peut offrir des conseils personnalisés en matière de
placement afin d'aider les clients à atteindre leurs objectifs
financiers, qu'il s'agisse d'épargner pour la retraite, de payer
les études d'un enfant, d'acheter une maison ou de faire une autre
dépense importante.
- Le centre de ressources Conseils TD Prêts pour
vous vous offre des renseignements et des articles
sur divers sujets liés aux finances et aux placements.
- Planification financière TD en
direct offre une expérience de gestion de patrimoine
de bout en bout à distance. De l'ouverture d'un compte à la mise en
place d'un plan financier complet, les clients peuvent prendre leur
bien-être financier en main, où qu'ils soient.
À propos du sondage de
la TD
Ce sondage d'opinion publique a été réalisé pour le compte du
Groupe Banque TD par les spécialistes en collecte de
données et d'échantillons de Maru/Blue. Ce sondage en ligne a été
mené les 23 et 24 octobre 2023 auprès de
1 524 adultes canadiens sélectionnés au hasard parmi les
panélistes de Maru Voice Canada. Les résultats de ce
sondage ont été pondérés pour refléter la population canadienne.
Aux fins de comparaison, un échantillon probabiliste de cette
taille aurait une marge d'erreur (qui mesure la variabilité de
l'échantillon) d'environ +/- 2,6 %, 19 fois
sur 20.
À propos du Groupe
Banque TD
La Banque Toronto-Dominion et ses filiales sont désignées
collectivement par l'appellation Groupe Banque TD (la
« TD » ou la « Banque »). La TD est la
sixième banque en importance en Amérique du Nord en fonction
de son actif et elle offre ses services à plus de
27,5 millions de clients. Ces services sont regroupés dans
quatre principaux secteurs qui exercent leurs activités dans
plusieurs centres financiers dans le monde : Services
bancaires personnels et commerciaux au Canada, y compris TD Canada Trust et
Financement auto TD au Canada; Services de détail aux États-Unis, y
compris TD BankMD, America's Most Convenient
BankMD, Financement auto TD aux États-Unis,
Gestion de patrimoine TD aux
États-Unis et une participation dans The Charles Schwab
Corporation; Gestion de patrimoine
et Assurance, y compris Gestion de
patrimoine TD au Canada,
Placements directs TD et TD Assurance; et Services
bancaires de gros, y compris Valeurs Mobilières TD et
TD Cowen. En outre, la TD figure parmi les principales
sociétés de services financiers en ligne du monde, avec plus de
16 millions de clients actifs du service en ligne et du
service mobile. Au 31 octobre 2023, les actifs de la TD
totalisaient 1,96 billion de dollars. La Banque
Toronto-Dominion est inscrite à la Bourse de Toronto et à la Bourse de New York sous
le symbole « TD ».
Les Fonds Mutuels TD et les portefeuilles du Programme de
gestion d'actifs TD sont gérés par Gestion de
Placements TD Inc., une filiale en propriété exclusive de
La Banque Toronto-Dominion, et sont offerts par l'entremise de
courtiers autorisés. MD Le logo TD et les
autres marques de commerce sont la propriété de La Banque
Toronto-Dominion ou de ses filiales.
SOURCE Groupe Banque TD