Regulatory News:

Le Conseil d'Administration de HSBC Continental Europe, réuni le 30 juillet 2024, a arrêté les comptes pour le premier semestre 2024.

Andrew Wild, le Directeur Général de HSBC Continental Europe, a déclaré :

« Nous avons réalisé une performance solide au cours du premier semestre 2024 qui démontre l'efficacité de notre stratégie, reposant sur notre franchise mondiale et notre connectivité internationale. Notre ambition est d’être la première banque internationale de financement et de marchés pour les entreprises et les institutions financières en Europe, complétée par une offre ciblée de gestion de patrimoine et de banque privée. »

Le résultat avant impôt1 s’élève à 502 millions EUR au premier semestre 2024, porté par les revenus des activités de banque de financement et de marchés pour les entreprises et les institutions financières, ainsi que par de faibles pertes de crédit et une discipline continue en matière de coûts.

Le produit net bancaire avant variations des provisions pour dépréciation pour pertes de crédit attendues1 est de 1 672 millions EUR, en baisse par rapport à 1 885 millions EUR au premier semestre 2023, en raison de la baisse de la marge nette d'intérêt à la suite de la cession des activités de banque de détail en France. Les revenus de la Banque d’entreprises et de la Banque de financement et d’investissement restent solides, tirés par la croissance des activités Global Payment Solutions et Investment Banking, en partie compensée par des volumes en baisse sur les activités de crédit. Les revenus des Activités de marchés et de conservation de titres sont en baisse par rapport au premier semestre 2023, en raison d’une activité-client plus faible sur les activités Global Debt Markets dans le contexte d’un environnement de marché difficile, en partie compensée par une hausse des revenus sur les activités Equities et Securities Financing.

Les variations des provisions pour dépréciation pour pertes de crédit attendues1 constituent une charge de 18 millions EUR, contre une charge de 16 millions EUR au premier semestre 2023. Le coût du risque2, à 7 points de base, reste faible ; cela s’explique, toutefois, par des reprises de provisions qui ne devraient pas se reproduire au deuxième semestre 2024.

Les charges d’exploitation1 s’élèvent à 1 152 millions EUR, par rapport à 1 126 millions EUR au premier semestre 2023. La hausse des coûts d’infrastructure et des coûts informatiques ainsi que l'acquisition de HSBC Private Bank (Luxembourg) S.A. sont partiellement compensées par une baisse des contributions au Fonds de Résolution Unique.

Le résultat net est de 370 millions EUR, en baisse par rapport à un résultat net de 1 944 millions EUR au premier semestre 2023 qui incluait la reprise des dépréciations précédemment constatées en lien avec la cession des activités de banque de détail en France (pour un montant avant impôt de 1,9 milliard EUR)3.

Le bilan consolidé de HSBC Continental Europe présente un montant total d’actifs de 280 milliards EUR au 30 juin 2024, par rapport à 283 milliards EUR au 31 décembre 2023.

Au 30 juin 2024, HSBC Continental Europe affiche un ratio de liquidité à court-terme (LCR)4 moyen de 156% et un ratio de liquidité à long-terme (NSFR)5 de 136%. Le ratio de fonds propres de base de catégorie 1 (CET1) non-phasé s’élève à 15,1% et le ratio de fonds propres totaux non-phasé à 19,8%. Le ratio de levier non-phasé est de 4,3%. Le ratio de solvabilité de la filiale d’assurance est de 287%6.

Annexe

Les comptes semestriels ont fait l’objet d’un examen limité de la part des Commissaires aux comptes.

Compte de résultat consolidé simplifié

en millions EUR

Semestre se terminant au 30 juin 2024

Semestre se terminant au 30 juin 2023

Activités poursuivies

 

 

Marge nette d’intérêt

941

1 173

Commissions nettes

594

585

Résultat net des instruments financiers détenus à des fins de transaction ou gérés à la juste valeur

114

61

Autres produits d’exploitation

23

66

Produit net bancaire avant variations des provisions pour dépréciation pour pertes de crédit attendues

1 672

1 885

Variations des provisions pour dépréciation pour pertes de crédit attendues

(18)

(16)

Total des charges d’exploitation

(1 152)

(1 126)

Résultat avant impôt

502

743

Impôt sur les bénéfices

(132)

(187)

Résultat après impôt au titre des activités poursuivies

370

556

Résultat après impôt au titre des activités abandonnées

—

1 388

Résultat net

370

1 944

Résultat net part du Groupe

350

1 933

Part des intérêts minoritaires

20

11

Profit/(perte) par ligne-métier au cours de la période

 

Activités Poursuivies

 

 

Banque privée et de gestion de patrimoine

Banque d'entreprises

Activités de marchés et de conservation de titres

Banque de financement et d’investissement

Banque de financement, d’investissement et de marchés – Autres activités

Corporate Centre

 

Total

 

 

 

 

 

 

 

 

 

en millions EUR

Semestre se terminant au 30 juin 2024

Produit net bancaire avant variations des provisions pour dépréciation pour pertes de crédit attendues

290

693

400

392

7

(110)

 

1 672

dont produits / (charges) d’intérêts nets

202

494

113

203

13

(84)

 

941

Variations des provisions pour dépréciation pour pertes de crédit attendues

5

(30)

—

10

1

(4)

 

(18)

Total des charges d’exploitation

(204)

(319)

(361)

(214)

(11)

(43)

 

(1 152)

Résultat avant impôt ajusté

91

344

39

188

(3)

(157)

 

502

 

 

 

Semestre se terminant au 30 juin 2023

Produit net bancaire avant variations des provisions pour dépréciation pour pertes de crédit attendues

313

712

433

369

8

50

 

1 885

dont produits / (charges) d’intérêts nets

280

530

105

211

6

41

 

1 173

Variations des provisions pour dépréciation pour pertes de crédit attendues

8

22

1

(48)

1

—

 

(16)

Total des charges d’exploitation

(185)

(290)

(394)

(189)

(17)

(51)

 

(1 126)

Résultat avant impôt ajusté

136

444

40

132

(8)

(1)

 

743

 

Cession des activités de banque de détail en France

Le 1er janvier 2024, HSBC Continental Europe a finalisé la vente de ses activités de banque de détail en France à CCF, filiale de Promontoria MMB SAS (« My Money Group »). La vente comprenait également la participation de 100% de HSBC Continental Europe dans HSBC SFH (France) et sa participation de 3% dans Crédit Logement.

Au moment de la classification comme détenues en vue de la vente en 2023, les activités de banque de détail en France répondaient aux critères de classification et de présentation des activités abandonnées selon IFRS 5. En conséquence, le résultat net des activités abandonnées à juin 2023 s'élevant à 1,4 milliard EUR a été présenté séparément dans le compte de résultat, y compris la reprise de la perte avant impôt IFRS 5 de 1,9 milliard EUR.

HSBC Continental Europe

HSBC Continental Europe, dont le siège est situé à Paris, est une filiale indirecte de HSBC Holdings plc. Outre ses activités de banque, d’assurance et de gestion d’actifs en France, HSBC Continental Europe comprend principalement les activités de dix succursales européennes (Allemagne, Belgique, Espagne, Irlande, Italie, Luxembourg, Pays-Bas, Pologne, République Tchèque et Suède) et de deux filiales en Europe continentale (Luxembourg et Malte). HSBC Continental Europe a pour mission de servir à la fois les clients d’Europe continentale pour leurs besoins dans le monde entier et les clients des autres pays du Groupe pour leurs besoins en Europe continentale.

HSBC Holdings plc

HSBC Holdings plc, maison-mère du Groupe HSBC, a son siège situé à Londres. HSBC sert des clients dans le monde entier au travers d’implantations réparties dans 60 pays et territoires. Avec 2 975 milliards USD d’actifs au 30 juin 2024, HSBC est l’un des premiers groupes de services bancaires et financiers au monde.

Avertissement

Ce communiqué de presse contient des énoncés prospectifs concernant la condition financière, les opérations et les résultats d’activité de l’entité. Les énoncés qui ne sont pas des informations historiques, et ceux exprimant les opinions ou attentes de l’entité, sont des énoncés prospectifs. Des mots tels que “s’attend à”, “anticipe”, “a l’intention de”, “projette”, “pense que”, “recherche”, “estime”, “potentiel” ou “raisonnablement possible”, ainsi que les variations de ces mots ou des expressions similaires, doivent être considérés comme des énoncés prospectifs. De tels énoncés prospectifs s’appuient sur des évaluations, estimations ou projections actuelles et une confiance excessive ne doit pas leur être accordée. Les énoncés prospectifs ne sont pas valides au-delà du jour durant lequel ils ont été formulés. HSBC Continental Europe ne prend aucun engagement quant à la révision ou l’actualisation de ces énoncés prospectifs afin de refléter l’existence ou la survenance d'événements ou circonstances postérieurs à l’élaboration de ces énoncés. Les énoncés prospectifs sont soumis à des risques inhérents et incertitudes. Les lecteurs sont informés que nombre de facteurs sont susceptibles de modifier, parfois substantiellement, les énoncés prospectifs ou anticipations actuelles formelles ou implicites.

_________________________________ 1 Au titre des activités poursuivies. Les activités de banque de détail en France répondaient aux critères de classification et de présentation des activités abandonnées selon IFRS 5 en 2023. En conséquence, le résultat net des activités abandonnées à juin 2023 a été présenté séparément. 2 Coût du risque annualisé divisé par les encours de prêts à la clientèle en fin de période. 3 Etant donné que la cession ne remplissait plus les critères pour que les activités soient classées comme détenues en vue de la vente au premier semestre 2023. Les dépréciations ont été à nouveau constatées au second semestre 2023, en amont de la finalisation de la cession le 1 janvier 2024. 4 Calculé selon les termes de l’Acte délégué de l'UE. 5 Calculé selon le texte CRR II (règlement UE 2019/876). 6 Les ratios LCR, NSFR et le ratio de solvabilité de la filiale d’assurance sont non audités.

Raphaële-Marie Hirsch raphaele.marie.hirsch@hsbc.fr +33 (0) 7 64 57 35 55