La Sun Life outille les gens d'ici à
prendre les meilleures décisions intergénérationnelles en matière
de gestion de patrimoine, de santé et d'assurance, à leurs
conditions.
TORONTO, le 7 nov.
2023 /CNW/ - Lorsqu'on parle d'héritage et de
transmission de patrimoine d'une génération à l'autre, les plans
des baby-boomers et les attentes des millénariaux ne concordent
pas. Selon un sondage récent réalisé par Ipsos pour la
Sun Life, les premiers comptent laisser aux seconds un
héritage beaucoup plus important qu'escompté. Ainsi, les
baby-boomers qui légueront tous leurs avoirs à leurs enfants
espèrent leur transmettre 940 000 $ en moyenne. Cette somme dépasse
pourtant de loin les attentes des millénariaux
(309 000 $ en moyenne). Et l'écart se creuse encore
lorsque les gens préparent leur succession avec un conseiller
financier. En effet, ceux-là s'attendent alors à laisser un
héritage d'un peu plus d'un million de dollars en moyenne.
« Nous assistons à la plus importante transmission de
patrimoine d'une génération à l'autre de l'histoire du
Canada », affirme Rowena Chan, présidente, Distribution
Financière Sun Life (Canada)
inc. et vice-présidente principale, Conseils et solutions de
l'Individuelle. « Les gens d'ici ont l'occasion d'assurer leur
sécurité financière durable et celle de leurs proches sur plusieurs
générations. D'ailleurs, il n'est jamais trop tôt pour entamer les
préparatifs. Que nos Clients prennent les choses en main,
travaillent avec un conseiller ou combinent ces approches, ils ne
peuvent se passer d'un plan global. Ce dernier leur permettra de
prendre les meilleures décisions intergénérationnelles en matière
de gestion de patrimoine, de santé et d'assurance, et ce, à leurs
conditions. »
Au total, le patrimoine personnel transmis d'une génération à
l'autre au Canada à la fin de 2026
devrait atteindre 1 billion de dollars1. Dans ce
contexte, la question se pose : allons-nous gérer la situation
judicieusement ou laisser passer l'occasion d'assurer notre
sécurité financière durable?
Préparer la prochaine génération à gérer son
patrimoine
L'espérance et la qualité de vie augmentent au Canada. À tout âge, la planification d'un
avenir financier durable doit donc tenir compte de nouvelles
réalités. Dépenses de base, volatilité des marchés, coûts de la
retraite, besoins liés au style de vie, soins de santé et héritage
sont du lot.
Parmi les baby-boomers sondés, 44 % prévoient de laisser un
héritage. De ce nombre, moins de la moitié (47 %) ont un plan
successoral, et le quart (26 %) n'en ont pas informé leurs
bénéficiaires. Chez les millénariaux sondés qui pensent toucher un
héritage, 57 % veulent l'affecter à leur épargne-retraite.
Dans ce contexte, il faut s'assurer que la prochaine génération
sait bien gérer son patrimoine et planifier un avenir financier
durable. Le sondage révèle également que 55 % des millénariaux
qui s'attendent à recevoir un héritage comptent utiliser l'argent
pour pallier la hausse des frais de logement, et 36 % pour
rembourser des dettes.
« Pour bien des millénariaux, recevoir un héritage
représente une occasion extraordinaire. En effet, cette génération
subit d'énormes pressions économiques, notamment la volatilité des
taux d'intérêt et les frais de logement exorbitants, »
explique Brian Burlacoff, conseiller Sun Life. « Les
baby-boomers et les millénariaux doivent avoir des discussions
franches en matière de planification successorale. Le plus tôt sera
le mieux. Il est avantageux de se tourner vers un professionnel de
confiance qui offre des solutions et des conseils globaux. Et
surtout si l'on souhaite préserver son patrimoine, éviter un
fardeau fiscal inattendu à ses héritiers et bien financer une
retraite active et en santé. »
La Sun Life est résolue à aider les gens d'ici à s'épanouir
à tout âge - et tout commence par un plan.
- Créer un parcours financier - L'atteinte de vos
objectifs passe par un parcours financier qui englobe la gestion du
patrimoine, la santé et l'assurance. L'outil Un Plan, simplement Sun Life permet aux Clients
d'établir et de modifier leurs objectifs et de voir où ils se
situent.
- Faire appel à un conseiller - Les conseillers Sun Life
offrent des conseils globaux, axés sur vos besoins pour que vous
ayez la combinaison idéale de solutions en placements, en assurance
et en santé pour atteindre vos objectifs. Trouvez le bon
conseiller.
- Gestion de patrimoine de
confiance - Il n'a jamais été aussi difficile de bâtir un
avenir financier sûr qu'à cette époque d'incertitude perpétuelle.
Placements mondiaux Sun Life aide les investisseurs individuels et
institutionnels à bâtir leur patrimoine et à gérer les risques
grâce à des solutions et des produits innovateurs.
- Labos d'apprentissage Sun Life - Consultez les
webinaires gratuits sur l'éducation financière de la Sun Life;
chacun couvre une étape différente du parcours vers la
retraite.
À propos du sondage
Cette enquête est basée sur les conclusions d'un sondage mené
par Ipsos entre le 30 août et le
1er septembre 2023. Un échantillon de
750 millénariaux âgés de 27 à 42 ans et de
750 baby-boomers âgés de 58 à 77 ans a été tiré du panel
en ligne « Je-dis » d'Ipsos. La précision des sondages en
ligne Ipsos est mesurée à l'aide d'un intervalle de crédibilité.
Dans le cas présent, les résultats du sondage sont exacts à
± 4,1 points de pourcentage, 19 fois sur 20, par
rapport à ce qu'ils auraient été si tous les millénariaux et les
baby-boomers canadiens avaient été sondés. L'intervalle de
crédibilité sera plus grand dans des sous-groupes de la population.
D'autres sources d'erreur peuvent toucher les enquêtes par sondage,
notamment les erreurs de couverture et les erreurs de mesure.
À propos de la
Sun Life
La Sun Life est une organisation de services financiers de
premier plan à l'échelle internationale qui offre aux particuliers
et aux institutions des solutions dans les domaines de la gestion
d'actifs et de patrimoine, de l'assurance et de la santé. Elle
exerce ses activités dans divers marchés du monde, soit au
Canada, aux États-Unis, au
Royaume-Uni, en Irlande, à
Hong Kong, aux Philippines, au Japon, en Indonésie, en Inde,
en Chine, en Australie, à Singapour, au Vietnam, en Malaisie et aux Bermudes. Au
30 juin 2023, l'actif total géré de la Sun Life
s'élevait à 1,37 billion de dollars. Pour plus de
renseignements, veuillez visiter le site www.sunlife.com.
Les actions de la Financière Sun Life inc. sont inscrites à
la Bourse de Toronto (TSX), à la
Bourse de New York (NYSE) et à la Bourse des Philippines (PSE) sous le symbole
« SLF ».
Note à l'intention des rédacteurs : Tous les montants
sont en dollars canadiens.
Renseignements pour les médias
Ariane Richard
Gestionnaire, relations publiques
Bureau du président, Québec
438-364-6807
ariane.richard@sunlife.com
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stratégiques
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SOURCE Financière Sun Life inc.